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不该信了低利率的“鬼话”!前硅谷银行CEO国会证词“甩锅”美联储 提供者 财联社

© Reuters 不该信了低利率的“鬼话”!前硅谷银行CEO国会证词“甩锅”美联储

财联社5月16日讯(编辑 潇湘)前硅谷银行首席执行官贝克尔(Greg Becker)计划在周二的国会作证。据事先披露的证词,他认为,在当时的情况下他已尽了最大努力。

贝克尔还将为硅谷银行的倒闭道歉,并认为美联储数十年来最快速度的加息,以及社交媒体上传播的负面情绪,促成了该行的“轰然倒下”。

自美国监管机构两个月前接管硅谷银行以来,贝克尔一直没有公开发表过讲话。3月12日,在美国联邦存款保险公司(FDIC)接管硅谷银行后,贝克尔被解雇。此前,这家专注于初创企业和科技企业业务、成立已40年的加州银行,就在一次融资失败和历史性的存款挤兑中迅速破产。

贝克尔在为听证会准备的证词中写道,“我认为,没有哪家银行能在当时这种速度和规模的银行挤兑中存活下来。”

在硅谷银行倒闭的前一天,储户恐慌性地提取了约420亿美元。在监管机构接管硅谷银行的当天,又有1000亿美元的存款被要求提取,两天内的合计取款金额达到了该行存款总额的80%左右。

美联储官员在很大程度上将SVB的失败归咎于该公司的管理层,称他们未能有效管理该银行的利率和流动性风险。 “SVB的失败是一个典型的管理不善案例,”美联储负责金融监管的副主席迈克尔·巴尔(Michael Barr)3月底在国会作证时曾表示。

然而对此,贝克尔显然不这么认为……

与美联储针锋相对

在提前发布的证词讲稿中,贝克尔与美联储间的“针锋相对”成为了一处最为有意思的细节。贝克尔表示,正是美联储关于利率发出的矛盾信息让硅谷银行措手不及。

贝克尔指出,美联储在2021年全年都发出信号,表示利率将保持在低位,开始形成泡沫的通胀“只会是‘暂时的’”。这导致美国银行业在2021-21年间收购了多达2.3万亿美元低息投资级债券。

他表示,“尽管美联储发出了上述信息,但他们在2022年初却开启了一系列加息,最终演变成为了近40年来12个月内幅度最大的加息行动。”

贝克尔借此驳斥了监管机构关于SVB未能管理利率风险的说法。值得一提的是,美联储负责金融监管的副主席巴尔也将出席这场国会听证会,因此两人预计也将展开一场间接交锋。

硅谷银行3月份的破产引发了整个美国银行业的信心危机,在过去一年里,随着美联储以数十年来最快的速度加息,该行业已经承受了巨大压力。美联储的激进加息推高了银行的存款成本,并导致它们持有的证券和贷款的价值急剧下降。

贝克尔在证词讲稿中还表示,“硅谷银行的领导团队和我已经根据当时的事实、预测和外部专家建议,做出了我们所能做出的最佳决定。美联储的一系列大幅加息和社交媒体上的负面情绪导致了硅谷银行的倒闭。”

贝克尔写道,在涉足加密货币业务的Silvergate Bank于3月8日被清算之后,硅谷银行被不公平地卷入了“负面评论”中,造成“谣言和误解在网上迅速传播,导致3月9日开始出现一场前所未有的银行挤兑”。

贝克尔在证词中还对硅谷银行的员工、客户和股东表示了歉意。在第一共和银行本月被接管和出售之前,硅谷银行的破产成为了继2008年华盛顿互惠银行之后第二大的银行业倒闭事件。

按照日程安排,贝克尔定于美东时间周二上午10点(北京时间周二晚上22点)在美国参议院银行委员会作证,同时出席这场听证会的还将有另一家以类似方式倒闭的签名银行的两名前高管。